Chủ động đấu tranh với tội phạm 'tín dụng đen'

Xác định hoạt động “tín dụng đen” là nguồn gốc nảy sinh các vấn đề phức tạp về tội phạm hình sự, ma túy và tệ nạn xã hội. Thời gian qua, CAQ Hải Châu đã quyết liệt thực hiện mệnh lệnh của Giám đốc CATP Đà Nẵng về ra quân xử lý đối với loại tội phạm này và đạt được nhiều kết quả lớn, góp phần đảm bảo an ninh trật tự tại địa phương.

UBND thành phố và UBND quận Hải Châu khen thưởng đột xuất cho CAQ Hải Châu.

Không dễ để đối phó với “tín dụng đen”

Thiếu tá Phan Minh Viên - Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự CAQ Hải Châu cho biết, các nhóm “tín dụng đen” hoạt động rất tinh vi, luôn có sự đề phòng lực lượng chức năng. Mặc dù nắm được thông tin về hoạt động cho vay nặng lãi nhưng để bắt quả tang là điều không dễ vì đối tượng hoạt động rất kín kẽ và có nhiều thủ đoạn đối phó với cơ quan chức năng. Để đấu tranh với loại tội phạm này không phải là “chuyện ngày một, ngày hai”. Do đó, để công tác phòng ngừa đấu tranh hiệu quả đối với tội phạm “tín dụng đen”, CAQ Hải Châu đã xây dựng kế hoạch chi tiết, cụ thể từ khâu nắm tình hình, điều tra cơ bản đến tổ chức phân công, quản lý, đấu tranh.

Trước đây, các đối tượng dán quảng cáo khắp thành phố để lôi kéo người vay, nhưng từ khi người dân ngộ ra được những hệ quả của “tín dụng đen”, cùng như sự vào cuộc xử lý quyết liệt của ngành chức năng nên các đối tượng “tín dụng đen” hoạt động tinh vi hơn. Đầu tháng 4-2019, qua công tác nắm tình hình, CAQ Hải Châu đã bắt giữ 2 đối tượng tổ chức cho vay nặng lãi với phương thức “quảng cáo” trên mạng Internet.

Cụ thể, Nguyễn Hữu Phúc (1991) và Nguyễn Tiến Tuấn (1996), cùng quê Hà Nội lập ra một trang web với tên miền vaytiendanang.top. Trang web này công khai mọi thông tin liên quan đến hoạt động cho vay, số tiền lãi 4 – 8%/năm nhưng thực tế cho vay lãi suất cao hơn. Bằng cách thức này, Phúc và Tuấn đã dụ dỗ hơn 60 lượt người ở các quận Hải Châu, Thanh Khê, Sơn Trà, Cẩm Lệ... vay tiền tổng số tiền hơn 2 tỷ đồng. Ngoài ra, các nhóm “tín dụng đen” còn in tờ rơi, danh thiếp đi phát tận tay từng người ở chợ, nơi tập trung đông người.

Điều đáng nói, đối tượng nhắm đến hầu hết là phụ nữ đơn thân, hoặc đang một mình nuôi con nhỏ, cần vốn làm ăn buôn bán nhỏ; công nhân, lao động nghèo có nhu cầu vay tiền không cần thế chấp. Hoặc người bị hại là các “con bạc” vừa lo sợ hoạt động đòi nợ theo kiểu côn đồ nhưng cũng sợ pháp luật xử lý về hành vi cờ bạc nên không dám tố cáo. Bên cạnh đó, để cất giấu các giấy tờ, dữ liệu liên quan đến hoạt động vay nặng lãi, các đối tượng còn sử dụng két sắt và máy tính được cài mật khẩu bảo mật khiến việc thu thập chứng cứ gặp nhiều khó khăn.

“Việc phát hiện hành vi vi phạm cụ thể của các đối tượng này rất khó khăn khi bản thân người bị hại và người vay tiền thường thiếu hiểu biết, sơ hở khi ký hợp đồng vay tiền. Khi rơi vào “bẫy” của các đối tượng cho vay nặng lãi cũng không trình báo cho cơ quan Công an, gây rất nhiều khó khăn cho công tác thu thập, củng cố tài liệu để xử lý đối tượng”, Thiếu tá Phan Minh Viên cho biết thêm.

Trang web do Phúc và Tuấn lập nên để dụ dỗ nhiều người dính “bẫy” vay nặng lãi và các giấy tờ, tài liệu liên quan hoạt động “tín dụng đen” của Phúc và Tuấn bị CAQ Hải Châu thu giữ.

Đấu tranh quyết liệt với tội phạm

Mới đây, ngày 17-12, Đội Cảnh sát Hình sự CAQ Hải Châu xác lập Chuyên án 201VL và bắt một nhóm đối tượng cho vay nặng lãi với số tiền lớn nhất từ trước đến nay trên địa bàn thành phố Đà Nẵng. Được biết, nhóm này đã cho vay lên đến hàng chục tỷ đồng với hơn 300 người dính “bẫy”. Sau khi củng cố hồ sơ, cơ quan Công an đã ra lệnh bắt khẩn cấp 4/9 đối tượng liên quan đến đường dây cho vay nặng lãi.

Nói về nhóm này, Đại tá Trần Phước Hương thông tin, nhóm đối tượng này trước đây đã từng hoạt động tại địa bàn thành phố và đã được CAQ Hải Châu theo dõi. Song do công tác đấu tranh được thực hiện quyết liệt nên nhóm này đã dạt sang địa phương khác hành nghề. Thời gian gần đây, nhóm này bắt đầu quay lại thành phố và móc nối với các “con nợ” cũ để hoạt động. Do đã có mạng lưới từ trước, nhóm này đã nhanh chóng kết nối lại địa bàn, lôi kéo số lượng người vay nhiều. Nhóm 9 người đến từ các tỉnh thành phía Bắc như Hải Dương, Bắc Giang, Thanh Hóa, Hải Phòng đến Đà Nẵng và chia ra nhiều quận, huyện để thuê trọ, hoạt động.

Trong sáng 18-12, sau khi nghe báo cáo chuyên án, Đại tá Trần Mưu- Phó Giám đốc CATP Đà Nẵng đã chỉ đạo lực lượng Cảnh sát hình sự của Công an 6 quận, huyện còn lại tham gia thu thập thông tin, gặp gỡ nhân chứng trên địa bàn để hỗ trợ CAQ Hải Châu nhanh chóng làm rõ vụ việc, phục vụ công tác điều tra. Ngoài ra, để làm căn cứ chứng minh hành vi vi phạm pháp luật của nhóm này, CAQ Hải Châu cũng đã phối hợp với đơn vị nghiệp vụ của CATP để giải mã mật khẩu trên máy tính thu được từ nhóm này và tính toán số liệu, lãi suất vay từ các giấy tờ tài liệu thu thập được. Nhờ đó, CAQ Hải Châu xác định được chính xác con số lãi vay mà nhóm đối tượng gấp hơn 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính vượt hơn 30.000.000 đồng làm căn cứ để tiến hành các thủ tục tiếp theo.

Trước đây, CAQ Hải Châu cũng đã làm rõ và khởi tố 1 vụ liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Trong năm 2019, CATP Đà Nẵng đã làm rõ và khởi tố 4 vụ/12 bị can về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Các bị can bị khởi tố đều là người ngoại tỉnh sử dụng phương thức cho vay với lãi suất cao để chiếm đoạt tài sản (trong 12 bị can bị khởi tố có Hải Phòng 8 người, Hà Nội 3 người, Hải Dương 1 người).

MAI VINH