Triệt xóa nhiều đường dây 'tín dụng đen'

Các đối tượng trong đường dây hoạt động “tín dụng đen” do vợ chồng Bùi Văn Cương cầm đầu tại TP.Thủ Dầu Một bị triệt xóa

Nhiều đường dây “sa lưới”

Theo Đại úy Trần Văn Thông, Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự (Phòng PC02) Công an (CA) tỉnh, trước tình hình hoạt động “tín dụng đen” diễn biến phức tạp, nhất là sau đại dịch Covid-19, CA tỉnh đã chỉ đạo các phòng nghiệp vụ phối hợp với CA các địa phương mở đợt cao điểm đấu tranh triệt xóa các đường dây hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Sau thời gian triển khai đợt cao điểm, Phòng PC02 đã phối hợp với CA các địa phương triệt xóa nhiều đường dây hoạt động “tín dụng đen”. Điển hình mới đây, Phòng PC02 đã phối hợp CA TP.Thủ Dầu Một triệt xóa đường dây cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự do Bùi Văn Cương (sinh năm 1992, trú tại TP.Hải Phòng) cầm đầu.

Theo cơ quan điều tra, từ đầu năm 2024, Bùi Văn Cương và vợ là Trần Thị Thơm (sinh năm 1996, quê TP.Hải Phòng) cùng các đối tượng: Nguyễn Văn Kiên (sinh năm 1998), Hoàng Xuân Hiệp (sinh năm 1995), Đào Quang Thiệp (sinh năm 1999), Nguyễn Mạnh Sáng (sinh năm 1985) cùng quê TP.Hải Phòng đến TP.Thủ Dầu Một để hoạt động “tín dụng đen”. Nhóm đối tượng cho vay trả góp (lãi suất từ 0,7%/ngày) và vay đứng (lãi suất từ 1%/ngày) tương đương 243% đến 365%/năm. Qua đấu tranh, các đối tượng khai nhận đã cho nhiều người ở địa bàn TP.Thủ Dầu Một vay tiền. Qua đó, nhóm đối tượng thu lợi bất chính tổng số tiền khoảng 290 triệu đồng. Vụ việc đã được bàn giao cho Cơ quan Cảnh sát điều tra CA TP.Thủ Dầu Một tiếp tục điều tra làm rõ, xử lý theo quy định.

Trước đó, Phòng PC02 đã phối hợp với các đơn vị nghiệp vụ, CA TP.Thuận An triệt xóa chuyên án “tín dụng đen”, bắt 6 đối tượng do Nguyễn Văn Mạnh (sinh năm 1993, quê TP.Hà Nội; tạm trú: Phường Thuận Giao, TP.Thuận An) cầm đầu. Theo điều tra, đối tượng Nguyễn Văn Mạnh hoạt động cho vay lãi nặng “núp bóng” cơ sở kinh doanh cầm đồ, dưới hình thức công nghệ, kết hợp truyền thống bằng cách lập ra trang web và tạo tài khoản Facebook để đăng tải các nội dung cho vay, hỗ trợ tài chính. Đối tượng vay tiền của Mạnh là người dân sinh sống trên địa bàn TP.Thủ Dầu Một, TP.Thuận An, TP.Dĩ An, TP.Tân Uyên, TP.Bến Cát và các địa phương giáp ranh như tỉnh Đồng Nai, TP.Hồ Chí Minh. Để điều hành hoạt động cho vay, Mạnh thuê khoảng 6-8 đối tượng từ 23-30 tuổi và nuôi ăn ở, trả lương 8 triệu đồng/ người/tháng để phát tờ rơi quảng cáo vay tiền, tìm người có nhu cầu vay, tiếp xúc cho vay và thu tiền lãi, tiền góp đưa về cho Mạnh. Bước đầu xác định, nhóm Mạnh đã thu lợi bất chính hơn 500 triệu đồng, với lãi suất “vay đứng” là 730%/ năm và lãi suất “vay góp” là 365%/năm.

Công an TP.Thủ Dầu Một tuyên truyền, vận động công nhân lao động nêu cao tinh thần cảnh giác với tội phạm “tín dụng đen”

Đẩy mạnh tuyên truyền

Dự báo thời gian tới, tình hình tội phạm “tín dụng đen” sẽ tiếp tục diễn biến phức tạp, với nhiều phương thức, thủ đoạn tinh vi, “núp bóng” dưới các cơ sở cho vay tài chính, dịch vụ cầm đồ hoặc qua ứng dụng trên không gian mạng… Lãi suất mà các đối tượng cho vay rất cao, có những mức lãi suất “cắt cổ”, nhưng khi tư vấn cho người vay thì chúng thường che giấu bằng các khoản phí, lãi suất theo ngày để người vay không ý thức được mức lãi suất cao, chấp nhận vay trong thời gian dài. Đến khi người vay bị vướng phải bẫy “tín dụng đen” không có khả năng trả nợ thì đối tượng này sử dụng nhiều chiêu trò để đòi nợ, như: Tạt sơn, ném chất bẩn, gọi điện thoại “khủng bố”, cắt ghép ảnh đưa lên mạng xã hội, hăm dọa người vay hoặc trực tiếp gọi điện thoại cho bạn bè, người thân, nơi làm việc để ép người vay phải trả nợ làm ảnh hưởng đến cuộc sống sinh hoạt và uy tín của nhiều người.

Theo đại diện Phòng PC02, trong những tháng cuối năm 2024, lực lượng Cảnh sát hình sự tiếp tục phối hợp với CA các đơn vị, địa phương tăng cường quản lý chặt địa bàn, đối tượng có biểu hiện hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và huy động tối đa lực lượng, phương tiện triển khai đồng bộ các giải pháp để tấn công, trấn áp mạnh tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”. Bên cạnh đó, cơ quan CA phối hợp với các ban, ngành, đoàn thể tổ chức tuyên truyền sâu rộng những quy định của pháp luật về giao dịch dân sự trong hoạt động cho vay, góp vốn, huy động vốn và trách nhiệm pháp lý có liên quan nhằm giúp người dân, doanh nghiệp nâng cao cảnh giác, phòng tránh tội phạm “tín dụng đen”.

Để công tác đấu tranh với tội phạm “tín dụng đen” đạt kết quả cao, Phòng PC02 khuyến cáo khi có nhu cầu vay vốn, doanh nghiệp và người lao động cần tìm đến các tổ chức tín dụng uy tín, được Nhà nước cấp phép hoạt động; tuyệt đối không vay tiền của các cá nhân, tổ chức tín dụng hoạt động không hợp pháp hoặc không vay tiền qua các ứng dụng hoạt động trái phép trên không gian mạng. Người vay tiền cần tìm hiểu rõ các nội dung, như: Lãi suất, phí, hợp đồng phụ, phí phạt khi chậm trả lãi… Người dân lưu ý không để các ứng dụng cho vay truy cập vào danh bạ điện thoại, hình ảnh cá nhân trong điện thoại và tuyệt đối không cung cấp thông tin, hình ảnh của cá nhân, người thân, bạn bè, cơ quan cho người lạ. Người dân cần chủ động tìm hiểu, nhận biết các phương thức thủ đoạn tội phạm “tín dụng đen” được đăng tải, tuyên truyền trên phương tiện thông tin đại chúng để nâng cao tinh thần cảnh giác, tránh sập bẫy “tín dụng đen”. Người dân cần nhanh chóng trình báo đến cơ quan CA khi bị đối tượng cho vay “khủng bố”; đồng thời chủ động cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng để làm rõ, xử lý.

Trong đợt cao điểm tấn công trấn áp tội phạm “tín dụng đen”, từ ngày 13-9-2023 đến nay, toàn tỉnh triệt xóa, bắt và khởi tố 9 vụ với 22 đối tượng. Với thành tích này, CA tỉnh Bình Dương được Bộ CA chọn là điển hình tuyên dương toàn quốc trong phòng, chống tội phạm liên quan “tín dụng đen”. Tiếp tục bảo đảm an ninh trật tự trong những tháng cuối năm, lực lượng Cảnh sát hình sự đã tham mưu Giám đốc CA tỉnh triển khai kế hoạch mở đợt cao điểm tấn công trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen”. Theo kế hoạch, CA các đơn vị, địa phương tăng cường quản lý chặt địa bàn, đối tượng nhằm chủ động phát hiện, trấn áp mạnh tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”.

NGUYỄN HẬU